代表挨拶
Greeting
はじめまして。ファイナンシャルプランナーの柴垣です。
当事務所では、和歌山、大阪、奈良など関西を中心に金融商品や保険を売ることを目的にしない第3者の立場からお客様の利益を優先に考えて、資産運用を中心に相談をお受けしております。
お客様の不安や考えに寄り添いながら、お客様の大事なお金を「守る」ために全力を尽くしておりますので、お気軽にお問い合わせください。
柴垣FP事務所
代表 柴垣 和哉(CFP®)
当事務所について
Office
純資産5,000万円以上の方の「資産全体」を考えるFP事務所です
資産が5,000万円、1億円、3億円と増えていくにつれて、資産運用の悩みは「どの商品を買えばいいのか」だけではなくなります。
株式、投資信託、債券、預貯金、保険、不動産など、複数の資産をどのような割合で保有するのか。
銀行や証券会社から提案された商品は、本当に自分に必要なのか。
資産を守りながら、将来必要となるお金を確保できているのか。
そして、将来の相続や資産承継まで考えたとき、現在の資産管理で問題はないのか。
資産が大きくなるほど、「何を買うか」よりも「資産全体をどう管理するか」が重要になります。
柴垣FP事務所では、個別の金融商品だけを見るのではなく、お客様の資産全体を俯瞰し、「増やす・守る・使う・残す」という視点から、長期的な資産管理をサポートしています。
なぜ、金融商品を販売しないのか
私はこれまで、証券会社と外資系保険会社の両方を経験してきました。
金融機関で働いた経験があるからこそ、金融商品を販売する側と、お客様の立場だけを考えてアドバイスする側では、どうしても立場が異なることを実感してきました。
金融機関では、商品を販売することで収益が生まれます。
一方、柴垣FP事務所では、金融商品や保険を販売せず、お客様からいただく顧問料を主な収益としています。
だからこそ、
「この商品を買うべきか」だけではなく、
「そもそもこの商品は必要なのか」
というところから一緒に考えることができます。
「今は投資しない」という選択も含め、お客様にとって本当に必要な選択肢を第三者の立場から考える。
それが、私が金融商品を販売しないFPとして活動している理由です。
このような方にご相談いただいています
・純資産5,000万円以上の資産をどのように管理すればよいか分からない
・銀行や証券会社から様々な金融商品を提案されている
・提案された商品が本当に自分に必要なのか、第三者に確認してほしい
・株式、投資信託、債券、保険、預貯金など、資産が複雑になっている
・現在の資産配分が自分に適しているのか確認したい
・資産運用だけでなく、相続・資産承継まで考えておきたい
・資産を増やすことだけでなく、大きな失敗を避けたい
・特定の商品を勧められることなく、自分の資産について相談したい
「何を買えばいいのか」だけではなく、「今の資産管理で本当にいいのか」を相談したい方にご利用いただいています。
柴垣FP事務所が大切にしている3つのこと
01 金融商品を販売しない
お客様にとって必要かどうかを最優先に考えます。
投資することが正解とは限りません。「投資しない」という選択も含めて検討します。
02 資産全体を見る
一つの金融商品だけではなく、預貯金、株式、投資信託、債券、保険、不動産など、お客様が保有する資産全体を確認します。
03 長期的に資産を守る
資産運用では、利益を得ることだけでなく、大きな失敗を避けることも重要です。
市場が大きく変動したときにも、短期的な感情で判断せず、長期的な資産管理を継続できるようサポートします。
資産1億円以上の方へ
資産が1億円を超えると、資産運用は「増やすこと」だけではなく、「守ること」「次世代へ残すこと」がより重要になります。
金融機関から様々な商品を提案される機会も増えますが、資産規模が大きいからこそ、商品を増やすことが正解とは限りません。
現在の資産配分にどの程度のリスクがあるのか。
不要なコストを支払っていないか。
将来の相続まで考えた資産管理になっているか。
柴垣FP事務所では、こうした点を一つひとつ整理し、シンプルで分かりやすい資産管理をサポートします。
資産管理・資産運用顧問について
当事務所では、金融商品の販売手数料ではなく、固定の顧問料をいただくことで、長期的にお客様の資産管理をサポートしています。
純資産5,000万円以上の方を中心に、資産配分、金融機関からの提案のセカンドオピニオン、リバランス、相続・資産承継などについて継続的にご相談いただけます。
代表について
証券会社、外資系保険会社を経験した後、金融商品や保険を販売しない独立系FPとして活動しています。
CFP®認定者、J-FLEC認定アドバイザー、証券外務員一種を保有し、業界歴15年以上、これまで800件以上のご相談をお受けしてきました。
今の資産管理について、一度整理してみませんか？
「今の運用方法でいいのか確認したい」
「銀行や証券会社から提案されている商品について第三者の意見を聞きたい」
「5,000万円以上の資産をどう管理すればいいのか相談したい」
このような段階でもお気軽にご相談ください。
現在の資産状況、ポートフォリオの確認など、
聞きたいことがあれば何でもご質問いただけます。
セカンドオピニオンとしてもご活用いただけます。
今持っている証券会社の提案書やポートフォリオも診断できます。
まだ何も決まっていなくても大丈夫です。
※和歌山だけでなく、関西や遠方の方でも相談可能です。
初回60分のご相談は無料です。
有料顧問契約を前提とした面談ではありません。
| 名称 | 柴垣FP事務所 |
| 代表 | 柴垣 和哉 |
| 所在地 | 〒648-0092 和歌山県橋本市紀見ヶ丘2－19－16 |
| HP | https://www.shibagakifp-invest.com/ |
| TEL | 080-5632-8698 |
| info@shibagaki-fp.com | |
| 営業時間 | 9:00~18:00(不定休・時間応相談可) |
| 事業内容 | 資産運用相談、相続・事業承継相談、住宅購入相談（住宅購入相談はこちら） |
| 相談範囲 | 関西を中心に全国対応可能 |