よくある質問(Q&A)

最大の違いは「利益の向いている方向」です。
銀行や証券会社の無料相談は、自社の商品（投資信託や保険）を販売した際に発生する「販売手数料」で収益を上げています。そのため、アドバイスはどうしても「特定の商品を売ること」がゴールになりがちです。
一方で、当事務所のような完全独立系のFPは、お客様からいただく「顧問料」のみで運営しています。金融機関からのバックマージンを一切受け取らないため、「その投資はコストが高すぎるのでやめましょう」「今は何もしないのが最善です」といった、金融機関では言いにくいアドバイスも100%お客様の利益のために行うことができます。
「商品を買わされる場」ではなく、「資産を守る戦略を立てる場」であるという点が、無料相談との決定的な差です

はい、もちろんです。
セカンドオピニオンとしてのご活用も歓迎しております。
現在提案されている商品が、本当にお客様の目的やリスク許容度に合っているかを、
第3者の立場から客観的に診断いたします 。
金融機関の担当者には聞きにくい「本当のデメリット」についてもお答えします。

全く問題ありません。
当事務所では、いきなり投資先を決めるのではなく、
まずは「現時点での資産状況」や「運用の目的」を整理するところから始めます。
専門用語をなるべく使わず、キャッシュフロー表などを用いて
視覚的に分かりやすくご説明しますので、ご安心ください。

基本的には年1回〜2回のリバランス（資産割合の調整）を中心に、定期的な面談を行います（オンラインも可）。
もちろん、市場の急変時や「新しい金融商品を勧められて迷っている」といった場合には、
随時LINEやメール、電話でご相談いただけます 。

当事務所では金融商品や保険商品は扱っておりませんので、特定の銘柄を推奨するのではなく、
お客様のリスク許容度に応じた最適な「資産配分（ポートフォリオ）」を構築することに主眼を置いています。
ですので、投資効率の高いインデックスファンドの活用や、無駄なコストの削減など、長期的に安定して資産を守り育てるための構成を一緒に考えながらご提案していくことになります。

はい、可能です。
代表の柴垣は、資産運用だけでなく、
相続、住宅、ライフプランなど多岐にわたる分野で800件以上の相談実績があります。
資産運用と切り離せない「資産承継」も含めた、幅広い視点でのアドバイスが可能です。

お客様のプライバシーを最優先し、ご自宅やホテルのラウンジ、またはオンラインなど、ご希望の場所へ伺います。
特定の店舗を持たないことで、質の高いアドバイスを維持しつつ、柔軟な対応を可能にしています。