料金：月1万円（税別）

サービス内容
1.初期設定・土台作り（最初の1〜2ヶ月）

・現状の資産状況・家計の棚卸しサポート

投資に回せる「余剰資金」を明確にするためのライフプランニング・キャッシュフロー確認。

・投資目的とリスク許容度の判定

何のために、いつまでに、いくら必要なのかを整理し、自身に合ったリスクの度合い（アセットアロケーションの方向性）を診断。

・口座開設・初期設定の完全ナビゲート

新NISAやiDeCo等の制度解説と、主要ネット証券の口座開設、初期のセキュリティ設定（二段階認証など）のサポート。

2.実践・ポートフォリオ構築（3〜4ヶ月目）

・アセットアロケーション（資産配分）の個別提案

国内外の株式、債券、その他の資産（ゴールドなど）をどのような割合で持つべきか、具体的な配分案を提示。

・購入商品（ファンド等）の選定・発注サポート

提示した資産配分に基づき、コスト（信託報酬等）の低い具体的な商品の選び方や、毎月の積立設定手順をZoom画面共有で並走。

3.伴走・マインド育成（5〜11ヶ月目）

・月1回の定期オンライン面談（Zoom：45〜60分）

運用の進捗確認、家計の変化に応じた積立額の調整、疑問点の解消。

・市場急変時の「お守り」サポート（スポット相談）

相場が大きく下落した際など、初心者がパニックになりがちな局面でのメンタルケアと、行動経済学に基づいた「長期投資の原則」の再確認。

・マネーリテラシー向上のためのミニレクチャー

定期面談内で「投資信託の仕組み」「ドルコスト平均法」「複利の効果」など、一生使える投資知識を分かりやすく解説。

4.振り返り・自立への準備（12ヶ月目）

・年間運用の振り返りとリバランスの実践

1年間運用した結果、当初の資産配分からどれくらいズレているかを確認し、必要に応じた「リバランス（再配分）」の手順をレクチャー。

・2年目以降の自走に向けたアドバイス

サポート終了後も、自分一人で迷わずに長期投資を継続するためのチェックリストや、今後のチェックポイントの提示。