料金

純資産5,000万円以上の方を中心に、長期的な資産管理をサポートします。

当事務所では、金融商品の販売手数料や保険の契約手数料ではなく、お客様からいただく固定の顧問料のみでサービスを提供しています。

資産が増えたからといって、金融商品の売買を増やす必要はありません。

「何を買うか」ではなく、「現在の資産をどう管理するか」を一緒に考えていきます。

毎月の顧問料は以下になります。
（※こちらは相続対策なども踏まえた金額になります。）

純資産5000万円未満：月3万円（税別）
純資産5000万円以上、1億円未満：月5万円（税別）
純資産1億円以上、3億円未満：月10万円（税別）
純資産3億円以上：月20万円（税別）
（※純資産は総資産から借入金を引いた金額です。持ち家は除く。）

固定の顧問料制を採用しているため、
資産が増えれば増えるほどお客様にとってのコストパフォーマンスが高まる仕組みです。

資産運用だけのサポートの場合は、別途お見積もりいたします。
お気軽にお見積もりください。
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顧問料は「金融商品を購入するための費用」ではありません

当事務所では、金融商品の販売手数料ではなく、お客様からいただく顧問料を基本的な収益としています。

そのため、特定の金融商品を購入していただくことを目的としたアドバイスではありません。

「この商品を買うべきか」だけではなく、「そもそも今の資産運用に、その商品は必要なのか」というところから一緒に考えます。

資産が大きくなるほど、一つの商品を選ぶこと以上に、資産全体をどのように管理し、長期的にどのような状態を維持するかが重要になります。

当事務所では、その判断を継続的にサポートすることが顧問契約の役割だと考えています。

顧問契約では、資産全体を継続的に確認します

金融商品を選ぶわけではなく、預貯金・株式・投資信託・債券・保険などを含めた資産全体を確認し、長期的な資産管理をサポートします。

①現在の資産状況を整理

預貯金、株式、投資信託、債券、保険など、現在保有している資産を整理し、「どこに、どれだけの資産を保有しているのか」を分かりやすく整理します。

② 資産配分を一緒に考える

運用目的、運用期間、リスク許容度、今後必要となる資金などを確認し、お客様にとって無理のない資産配分を一緒に考えます。

③ 金融機関からの提案を第三者の立場から確認

銀行・証券会社・保険会社などから金融商品を提案された際に、

「この商品は本当に必要なのか？」
「手数料は適切なのか？」
「現在の資産配分に合っているのか？」

といった点を、金融商品の販売を行わない第三者の立場から確認します。

「契約する前に、一度FPに確認しておきたい」

というセカンドオピニオンとしてもご利用いただけます。

④定期的な資産配分の見直し

市場環境やライフプラン、資産状況の変化などを確認し、現在の資産配分が適切な状態になっているかを定期的に見直します。

必要に応じて、リバランスなどについても一緒に検討します。

⑤相続・資産承継も含めて考える

資産運用だけではなく、将来の相続や資産承継も考慮し、「増やす・守る・使う・残す」という視点から資産全体を考えます。

税務や法務など専門的な判断が必要な場合には、税理士などの専門家とも連携しながら進めていきます。

⑥ 資産に関する疑問や判断を継続的にサポート

資産運用や金融商品について、

• 金融機関から新しい商品を提案された
• 株式市場が大きく下落した
• 保有している投資信託を売却すべきか迷っている
• 資産配分を変更した方がいいのか分からない
• 大きな支出や資産の売却を検討している
• 相続や資産承継について考え始めた

など、資産に関するさまざまな疑問や判断について、継続的にご相談いただけます。

サービスの流れ（無料相談実施中）

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和歌山だけでなく、関西地方、全国の方からのご相談にも対応しておりますので、お気軽にお問い合わせください。
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